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福建分公司2026年第二季度反洗錢培訓考試

您的姓名：

一、單選題（每題10分，共60分）

1. 《反洗錢特別預防措施管理辦法》自（）起施行。

A. 2025年11月17日B. 2026年2月16日C. 2024年1月10日D. 2026年1月1日

2. 以下哪一項不屬于《反洗錢特別預防措施管理辦法》明確的限制對象名單？（）

A. 恐怖活動組織和人員名單B. 執行聯合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單C. 具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單D. 涉電信詐騙的組織和人員名單

3. 下列關于《反洗錢特別預防措施管理辦法》中“穿透適用與動態核查”的說法，錯誤的是（）

A. 義務主體不僅需匹配客戶或交易對象名義上是否在官方名單之列，還需穿透識別其實際控制人、受益所有人B. 義務主體僅需在與客戶建立業務關系時開展一次性核查，后續無需持續核查C. 義務主體在官方名單發布或調整時，需對客戶開展動態核查D. 針對某一對象采取反洗錢特別預防措施后，除法定解除事由外，措施應持續不間斷有效履行

4. 《反洗錢特別預防措施管理辦法》確立的特別預防措施執行原則是（）

A. 事前預告原則B. 禁止預告原則C. 事后公示原則D. 協商執行原則

5. 有權認定“具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單”的主體是（）

A. 國家反恐工作領導小組B. 中華人民共和國外交部C. 中國人民銀行，或其會同國家有關機關認定D. 公安部

6.?《反洗錢特別預防措施管理辦法》中，善意第三人保護制度的相關規定，下列說法正確的是（）

A. 明確規定了善意第三人的具體救濟措施與程序B. 善意第三人可直接向人民銀行申請解除限制C. 僅為宣誓性條款，原則性明確善意第三人可獲得救濟，但未規定具體救濟措施D. 明確了資金被限制期間產生的利息、經濟損失可獲得補償

二、多選題（每題10分，共40分。）

7. 《反洗錢特別預防措施管理辦法》的適用主體包括（）

A. 中國公民B. 依法設立的法人、非法人組織及其境內外分支機構C. 在中華人民共和國境內的其他主體D. 僅金融機構

8. 關于《反洗錢特別預防措施管理辦法》中名單適用的要點，下列說法正確的有（）

A. 名單的規范效力不限于名單所列對象本身，還包括其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或間接控制的組織B. 當財產處于限制對象與非限制對象的共同擁有或控制之下且無法分割時，金融機構應當一并采取措施C. 中國人民銀行制定的名單標志著我國反洗錢監管從被動響應轉向自主、主動的“精準打擊”能力D. 名單適用不要求義務主體開展穿透式核查

9. 金融機構在落實《反洗錢特別預防措施管理辦法》時，合規應對措施包括（）

A. 健全名單監測系統，優化名單匹配的精準度B. 完善觸發響應的標準操作流程，明確“立即限制、解除限制”的操作節點C. 重視客戶穿透調查，識別客戶是否通過關聯方、代持協議等方式規避監管D. 建立高效的異議處理機制，為善意第三人設立申訴與甄別的綠色通道

10.?《反洗錢特別預防措施管理辦法》的出臺意義包括（）

A. 標志著我國反洗錢特別預防措施制度體系從單一的“涉恐資產凍結”向綜合性“定向金融制裁”的重大轉型B. 推動我國反洗錢監管從主要依賴外部名單的被動響應，轉向建立自主、主動的“精準打擊”能力C. 完全照搬國際FATF標準，未結合我國實際情況進行制度設計D. 以國內法形式承擔履行聯合國安理會定向金融制裁義務，完善了我國反洗錢與制裁合規體系

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