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2026反洗錢制度培訓(xùn)考試

姓名：
部門：
工號(hào):

1.被審計(jì)或檢查機(jī)構(gòu)，應(yīng)在收到審計(jì)或檢查反饋后（）個(gè)工作日內(nèi)制定反洗錢工作整改方案。

A、5B、4C、3D、1

2.各級(jí)機(jī)構(gòu)自大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過反洗錢系統(tǒng)報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、1B、2C、3D、4

3.公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性金融服務(wù)結(jié)束后至少保存（）年。

A、5B、10C、3D、1

4.可疑交易符合下列情形之一的，在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)抄報(bào)所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并配合反洗錢調(diào)查:（）

A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形

5.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎采取后續(xù)控制措施，在報(bào)告可疑交易報(bào)告后，應(yīng)合理評(píng)估可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)程度，對(duì)可疑交易涉及的客戶、資金及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，以減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪行為所利用的風(fēng)險(xiǎn)。后續(xù)控制措施包括但不限于:（）

A、提升風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。反洗錢系統(tǒng)直接將可疑交易報(bào)告所涉及的客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整至最高級(jí)B、拒絕為客戶提供產(chǎn)品服務(wù)C、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告D、限制客戶交易，包括限制客戶交易的金額、頻率繳費(fèi)方式，以及限制客戶購(gòu)買特定產(chǎn)品和種類等

6.分公司消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門承擔(dān)新契約、核保、保全、理賠等業(yè)務(wù)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并履行以下職責(zé):（）

A、有效核對(duì)客戶身份信息，完整全面、準(zhǔn)確收集、登記、妥善保存相關(guān)信息或資料B、在客戶關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查工作C、加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查和資料保存流程的先進(jìn)性、完整性、有效性，配合新業(yè)務(wù)的客戶盡職調(diào)查工作D、對(duì)客戶信息質(zhì)量進(jìn)行跟蹤，在業(yè)務(wù)辦理中對(duì)身份基本信息存在問題的客戶開展盡職調(diào)查

7.各下轄機(jī)構(gòu)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料、交易信息以及在反洗錢工作中獲得的信息應(yīng)當(dāng)予以保密。

A、正確B、錯(cuò)誤

8.可疑交易分析內(nèi)容應(yīng)包含:客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息，以及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、交易的可疑特征、客戶的歷史交易情況、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、客戶行為特征等。

A、正確B、錯(cuò)誤

9.公司可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。

A、正確B、錯(cuò)誤

10.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

A、正確B、錯(cuò)誤

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