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南昌賢士一路營業部2026年2季度反洗錢考試

1. 您的姓名：

2. 工號：

3. 偵查機關認為不需要繼續凍結賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即以（）通知金融機構解除臨時凍結。【單選題】

A、口頭形式B、電話形式C、短信形式D、書面形式

4. 金融機構未按照規定制定、完善反洗錢內部控制制度規范的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區的市級以上派出機構（）。【單選題】

A.責令限期改正B、對直接責任人員給予紀律處分C、處 20 萬元-50 萬元罰款D、處 1 萬元-5 萬元罰款

5. 反洗錢工作小組應根據工作需要定期或不定期召開工作會議，對反洗錢工作進行部署、協調、研究。工作會議每年至少應召開（）次。【單選題】

A、1B、2C、3D、4

6. 信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。【單選題】

A、監督人B、控制人C、受托人D、托管人

7. 客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易預警，此行為屬于（）。【單選題】

A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易

8. 下列不屬于中國人民銀行反洗錢監督管理職責的是（）【單選題】

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

9. 金融機構應當對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，不包括以下哪項?（）【單選題】

A、中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。B、聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。C、中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。D、申請人及其高級管理人員最近 5 年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。

10. 按照《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存 5 年。

A、是B、否

11. 對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，只能凍結其本人的資產。【單選題】

A、是B、否

12. 客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告。【單選題】

A、是B、否

13. 我國《刑法》規定的“洗錢罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質的有組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪等七類犯罪。【單選題】

A、是B、否

14. 以下活動可能存在洗錢行為。（）【單選題】

A．偽造商業票據B．購買保險立即退保C．貨幣走私D．以上都是

15. 金融機構建立健全反洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，是遵循了金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理的（）原則。【單選題】

A、全面性原則B. 風險相當原則C. 同一性原則D. 自主管理原則

16. 中國人民銀行對于違反反洗錢規定的金融機構，不能采取以下哪種措施?（）【單選題】

A、責令限期改正B、罰款C、責令停業整頓D、監管談話

17. 在反洗錢調查中，不能采取下列哪種調查方式：（）【單選題】

A、現場調查B、書面調查C、綜合調查D、直接向被調查對象調查

18. 客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉移境外的，金融機構應當。（）【單選題】

A、立即向當地公安機關報告B、立即向國家外匯管理局當地分支機構報告C、立即向中國人民銀行當地分支機構報告D、立即向中國銀監會當地分支機構報告

19. 反洗錢調查在制作詢問筆錄時，被詢問人的確認方式有（）【單選題】

A、簽名或蓋章B、口頭C、他人代簽

20. 目前大額交易和可疑交易報告實行（）報送。【單選題】

A、逐級B、總對總C、逐級匯總，主報告行D、雙軌制

21. 金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢監督管理、調查，或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應( )。【單選題】

A、經濟損失B、法律責任C、名譽損失D、經濟責任

22. 金融機構應當通過內部審計或者（）等方式，監督反洗錢內部控制制度的有效實施。【單選題】

A、外部審計B、社會審計C、內部評估D、以上都是

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