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2026年公司金融業務反洗錢知識考試

歡迎參加本次考試，請認真作答以下題目。

1. 基本信息：

姓名：

一、單選題（每題5分，共25分）

2. 郵儲銀行公司金融業務反洗錢工作的最終責任主體是？

運營管理部風險管理部本行主要負責人（行長）公司業務部總經理

3. 郵儲銀行對公客戶開戶必須執行 “了解你的客戶”（KYC），以下不屬于對公客戶身份識別核心要求的是？

核實營業執照、法定代表人身份證件識別并核實受益所有人只留存經辦人身份證即可開戶意愿核實（面簽 / 雙錄）

4. 根據大額交易報告標準，對公賬戶單筆或當日累計現金存取達到以上，需報送大額交易報告？

5萬元20萬元50萬元100萬元

5. 郵儲銀行對高風險對公客戶，至少多長時間開展一次強化盡職調查與身份更新？

每年每半年每季度每兩年

6. 公司金融條線發現可疑交易后，應在個工作日內報送可疑交易報告？

351015

二、多選題（每題5分，共15分）

7. 郵儲銀行辦理對公開戶時，必須落實的反洗錢要求包括？

法人 / 負責人身份證聯網核查受益所有人識別與穿透核實開戶面簽及雙錄無需核實經營背景，只要證件齊全即可

8. 以下哪些屬于對公客戶可疑交易特征？

短期內頻繁大額公轉私，無真實貿易背景資金快進快出、賬戶不留余額頻繁與境外空殼公司交易且無合理解釋與客戶經營規模、經營范圍明顯不符的大額交易

9. 郵儲銀行公司金融業務反洗錢三大核心義務是？

客戶身份識別（KYC / 受益所有人識別）大額和可疑交易報告客戶身份資料及交易記錄保存自主凍結客戶賬戶

三、判斷題（每題5分，共10分）

10. 對公老客戶、重點客戶可以簡化身份識別，無需嚴格核實受益所有人。

對錯

11. 郵儲銀行與第三方合作開展公司業務時，須審核合作方反洗錢合規能力，不得與高風險合作方開展業務。

對錯

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