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2026年5月反洗錢培訓考試

您的姓名：

1. 郵儲銀行客戶盡職調查按觸發時機主要分為（）兩類

A. 常規盡職調查、專項盡職調查B. 辦理規定業務時的盡職調查、業務存續期間的其他盡職調查C. 初次盡職調查、持續盡職調查D. 普通盡職調查、強化盡職調查

2. 客戶洗錢風險等級分類管理需綜合考慮四類基本要素，不包括以下哪項（）

A. 客戶特性B. 地域C. 資產規模D. 行業（含職業）

3. 對于個人客戶存在多個條線標簽的，第一歸屬條線為（）

A. 信用卡條線B. 三農金融條線C. 個人金融條線D. 網絡金融條線

4. 客戶洗錢風險等級評定的兩個基礎環節是（）

A. 人工初評、系統復評B. 系統初評、人工復評C. 初審、復審D. 復審、審定

5. （）承擔郵儲銀行反洗錢牽頭管理部門職責

A. 運營管理部B. 各業務部門C. 內控合規部D. 郵政企業代理金融業務管理機構

6. 高風險客戶存續期間辦理多類業務，牽頭復審部門可提交同級業務部門（）

A. 審批B. 會簽C. 備案D. 審定

7. 客戶盡職調查和客戶洗錢風險等級分類管理工作遵循的基本原則有（）

A. 風險管理與業務發展相匹配B. 誰的客戶誰負責，誰的業務誰負責C. 誰產生、誰管理、誰負責D. 合規優先、風控獨立

8. 業務存續期間的其他盡職調查分為哪兩類（）

A. 身份信息和身份資料更新的盡職調查B. 新開戶業務盡職調查C. 客戶身份存疑或交易及行為異常時的盡職調查D. 非面對面業務盡職調查

9. 出現以下哪些情形，應當采取強化盡職調查措施（）

A. 存在較高洗錢或者恐怖融資風險B. 涉嫌洗錢、恐怖融資及相關犯罪人員C. 命中外國政要相關名單D. 普通低風險個人客戶正常存取款

10. 關于客戶洗錢風險等級人工復評環節，說法正確的有（）

A. 新客戶首次人工復評分初審、復審B. 存量客戶重新評定人工復評分初審、復審、審定C. 反洗錢系統可為中高、高風險客戶標記洗錢風險標簽D. 各業務系統可通過客戶信息平臺查閱客戶洗錢風險等級

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